去银行存10万还问资金来源吗 为何要登记来源

2023-10-26 17:30:22
导读:我们时常都会去银行存钱,有的人很好奇,如果一次性在银行里存进10万元,银行会不会询问该这些资金的来源?为什么大额存款要问来源呢?
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我们时常都会去银行存钱,有的人很好奇,如果一次性在银行里存进10万元,银行会不会询问该这些资金的来源?为什么大额存款要问来源呢?

去银行存10万还问资金来源吗

1、倘若用户去银行存款的金额在5万人民币以下的,那么只要用户的工作情况和基本收入相匹配的话,是不需要特别说明这笔资金的来源的;

2、倘若用户的存款资金达到5万人民币以上的,那么就需要和银行工作人员详细说明资金的具体来源以及未来去向,因为银行要对这笔资金进行一个备案,确认用户的资金是合法取得的;

3、倘若用户的账户发生了大额交易,并且经常出现大笔的现金存款、大额转账汇款等等,那么用户也是要跟银行工作人员说明情况的。

当然,若储户觉得比较麻烦,也可以选择通过ATM机分批次存款,不过,ATM机存取款是有限额的,一旦超过限制,当天无法存款。

大额存款为什么要登记来源

个人存取款超10万需登记,即大额现金存取登记管理,主要是为了防范打击腐败、偷逃税和洗钱等利用大额现金的违法犯罪活动。现金交易流通很难被追踪,因此常被用作资产转移的手段。实行大额现金存取登记管理,取款注明用途,存款注明来源,存取业务信息纳入大额现金管理信息系统,存取业务信息与现金实物的“冠字号码”相关联、可追溯,可以有效掌控大额资金的流向来源。

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