深夜炸弹！美国暴力加息75个点，事关股市楼市西红柿

加息风暴席卷全球。大家的财富，还守得住吗？

昨天瑞典央行突发加息100个基点，是该国近30年来幅度最大的一次加息；

上周，阿根廷央行加息550个基点，基准利率调整至75%。

越来越多的央行被扣上“暴力加息”的帽子。美国呢？

就在今天凌晨2点，悬念终于落地了。美联储主席鲍老头威尔宣布，加息75个点！

此前网友po出一张图诠释了全球人民对美国年内第5次加息的情绪。

3月，美国加息25个基点，CPI涨幅为8.5%；

5月，美国加息50个基点，CPI涨幅为8.6%；

6月，美国加息75个基点，CPI涨幅为9.1%；

7月，美国加息75个基点，CPI涨幅为8.5%；

美国最新的8月CPI数据，涨幅为8.3%，降幅不及预期的8.1%。

感觉，美国这息是白加了？这通胀高烧不止……

鲍威尔在今年6月的一次演讲中提到，美联储专注于将通胀率恢复至2％。（疫情暴发那年美联储暴力降息，怎么就没想过如今的局面？）

要从8.5%，降到2%……这条路还有多久？

真想对他唱一句“听我说，谢谢你，因为有你，温暖了四季。”

说财猫截图自美联储主席鲍威尔年内的一次演讲

加上最新的这次利率调整，美国年内累计加息300个基点，美国利率也像坐火箭一样上窜，当前利率为3-3.25%。

目前，我国LPR一年期3.65%，5年期4.3%，而美国房贷利率今年已经超过我国房贷利率。

高利率政策之下，美国的地产生意，也不好做。

美国加息威力，堪比投放一颗原子弹。

01，汇率保卫战

历史总是惊人的相似。

美联储出台5次加息举动，减少市场上美元流通。

本质是不断加强美元地位，使得美元成为追捧对象，美元价格上涨，又坐上硬通货的“铁王座”。

美国加息的实质，将诱发新一轮的汇率保卫战。

图源自微信公共图片库

美元汇率搭上了直升机，处于上升通道，相对地，他国货币处于贬值的状态。

上周五，人民币兑美元的汇率破7。

老实说，还是有点慌的。

人民币兑美元汇率的走势，从年初开始，就加速向上，4月-5月、8月至9月这两段时间人民币贬值得尤为明显。

不过，美元这一波升值，影响和压力最大的国家，排个序是：日本、韩国、英国、欧盟。

下表是我们在今年9月8日统计的各国货币贬值情况，如今，贬值的程度可能又加重了。

相比美元兑人民币的涨幅10%来说，美元兑日元涨了25%，美元兑英镑涨了18%，美元兑韩元涨了16%，美元兑欧元涨了14%。

美元兑别国货币的涨幅有多大，就意味着其他国家的货币贬值的速度有多快。

历史上，美国通过外汇收割的故事也不是没有。

死于美元屠刀之下的最明显的例子，是上个世纪80年代的日本。

在美元的一次次贬值和升值切换之间，日本的经济泡沫破裂，股市楼市崩盘，至今，日本经济都还是那个样。

人民币会不会一直贬值？是我们最关心的问题。

毕竟，如果老美一直不停加息，谁都吃不消，对我们最直接的影响有三个：

①我国的货币政策会受到制约。

美国加息，其他发达国家也跟着加息。这一看，都是CPI爆表的国家…

但今年我国遇上特殊的国情，债、房、股、汇相继崩了，如果此时仍执行紧缩的货币政策，不合适。

降息放水，又不敢降得太猛，降得太猛，就会加速人民币的贬值速度。

所以，后续我们的降息空间可能不会太大。也就是，印钞速度放缓。

有的时候，钱是万能的，但钱印多了，就和一张纸没啥区别了。

②人民币贬值，与之相关的金融、地产的资产估值就会走弱。

说得直白一点，人民币如果长期贬值，会逆转市场预期，资产缩水，房价也面临降价的压力。

说起房地产，又得伤心很久了。

③股民估计哭得都没眼泪了。

美国的这5次降息，几乎伴随着全球股市下跌和大幅跳水。严重之时，可能会引发股灾。

这次也不例外，大家一起扑街。

从左到右代表美日韩近期股市跌幅

凌晨2点公布最新利率政策后，观察了下美股三大股指的走势，好不到哪里去。

美联储一说完加息75个点，美股三大股指立刻跳水，突然上演了一个大“坠崖”。

截至发稿，三大股指再度翻红，涨幅均超过1%，市场情绪波动较大。

不少人认为，“美国加息还未看到尽头，要警惕股市短期波动的陷阱。”

我国股民也不好过。

美国降息引发人民币贬值，外资和投机的热钱，比起在中国市场捞金（实际上捞不到金），更愿意追逐美元，A股的流动性就会迅速减弱。

上证指数和创业板指数接连几天都是大阴线，蓝筹股、赛道股、各个板块的“茅们”股价纷纷下跌。

斗胆预测一下，今天，我A的走势——

大概率会“高开一点然后低走”或者“平开低走”，结局注定都是低走。估计也撑不住……

打脸的话，算我输。

02.我们能做什么？

事实上，普通人什么都做不了。

老美继续加息，如出一辙地利用降息之后再加息的伎俩，利用美元强势的地位，收割财富。

过去二十年间，美国有过三次加息浪潮。

2004-2006年，这2年间美国累计加息425个基点；

2015-2018年，这3年间美国累计加息225个基点；第三次是今年。

不管是从加息周期、加息幅度，还是大环境的压力，美国今年的加息潮来得要更猛烈。

今年以来，美国累计加息的幅度达到300个基点，超过上一轮加息的力度，和06年那次相比，还有一定距离。

近二十年美联储利率走势

伴随着加息，美国随后也走出了两次降息潮。

2007年-2008年（金融危机），在这一年半的时间里，美国累计降息500个基点；随后，美国维持长达7年的低利率，甚至“零利率”状态。

2019年-2020年（新冠疫情），在短短5个月时间里，美国累计降息150个基点。于是又回到此前“零利率”的状态。

在这两次降息的周期里，对应的就是两次大放水，放开双手大印美钞，过度量化宽松，这个印钞速度是吓人的：

两轮下来，美联储的总资产由2008年初的9000亿美元，膨胀到2014年底的4.5万亿美元；

并因疫情冲击，继续实行过度量化宽松，美联储总资产翻倍至8.9万亿美元。

因为降息和印钞导致美元泛滥，美国通胀创下40年来的新高。

图源自微信公共图片库

我们常说，纸面资产不是财富，而是负债，资产翻倍增长的同时，美国负债表也逐年攀升。

鲍威尔也把加息、降息用到了极致。美国加息，其他国家也坐不住了。

除了开头提到的阿根廷、瑞典央行外，欧洲央行9月初宣布加息75个点，英国央行8月初宣布加息50个点……

世界银行在上周发出警告，各国央行专注于降低飙升的通胀率，将导致巨大的金融压力，全球经济衰退的威胁正在增加。

在这种情况下，2023年全球GDP增长将放缓至0.5%。

我国央行其实也在暗中较劲，货币手段相对谨慎。

比如今年M2增速缓慢向上爬，以此对冲来自他国货币的压力，以及刺激国内需求，缓解流动性不足。

谁能想到，大疫第三年，全球竟会是这样的局面。

俄乌僵持第7个月、能源大宗商品价格偏离、股市楼市艰难，还有各国“涨疯”的利率和恶化的CPI数据等……

当下我们能做的，也只有捂好自己的口袋，管好自己的手。

投资炒股炒房的事，就暂时先缓缓，先脚踏实地打工挣钱，能贡献一份GDP是一份。